주식 투자 지표PER ROA ROE PBR PEG 더이상 해깔리지 말자!

 

주식 투자를 할 때 "이 기업이 좋은 기업일까?", "지금 사면 저평가된 걸까?"라는 고민을 해본 적이 있으신가요?

단순히 주가가 오른다고 좋은 주식이 아니라, 기업의 실적과 가치를 제대로 분석해야 안전한 투자를 할 수 있습니다.

하지만 많은 초보 투자자들은 PER, ROA, ROE 같은 주식 지표를 처음 접하면 어렵게 느낄 수 있습니다.

그래서 이번 글에서는 핵심 투자 지표 5가지를 쉽고 간단하게 정리하여 설명해 드리겠습니다.

이 글을 읽고 나면 기업 분석이 훨씬 쉬워질 것입니다!

📌 개요

주식 투자에서 기업의 가치를 평가할 때 반드시 알아야 할 핵심 지표 5가지!

이 글에서는 PER, ROA, ROE, PBR, PEG에 대해 쉽게 정리하고, 어떻게 활용해야 하는지 설명합니다.

 

• PER(주가수익비율): 주가가 이익 대비 몇 배인가? (낮을수록 저평가 가능)
• ROA(총자산이익률): 자산을 얼마나 효율적으로 활용했는가? (높을수록 좋음)
• ROE(자기자본이익률): 주주가 투자한 돈으로 얼마나 수익을 냈는가? (높을수록 주주 친화적)
• PBR(주가순자산비율): 현재 주가가 기업의 순자산 대비 몇 배인가? (1 이하이면 저평가 가능성)
• PEG(주가이익성장비율): 성장성을 반영한 PER (1 이하이면 성장 대비 저평가)

이제 하나씩 자세히 살펴보겠습니다!

 

 

1️⃣ PER(주가수익비율): 주가가 이익 대비 몇 배인가?

PER(Price Earnings Ratio)은 기업의 이익 대비 주가 수준을 나타내는 지표입니다. 계산식은 다음과 같습니다.

PER = 주가 ÷ 주당순이익(EPS)

💡 활용법

• PER이 낮으면 저평가된 기업일 가능성이 높음.
• PER이 높으면 시장에서 성장성을 기대하는 기업일 수 있음.
• 산업 평균과 비교하는 것이 중요함!

✏️ 예시

• A기업 주가 100, EPS 10 → PER = 10배
• B기업 주가 200, EPS 20 → PER = 10배 → 두 기업은 동일한 가치로 평가됨
• 하지만 A기업이 더 빠르게 성장한다면? PER이 동일해도 A기업이 더 매력적!

 

PER(주가수익비율): 주가가 이익 대비 몇 배인가?

 

PER에 대해서 좀 더 자세하게 알고 싶으시면 아래 글을 참고해주세요~!

✨ 주식투자의 기본! PER 개념 쉽게 이해하기

✨ 주식투자의 기본! PER 개념 쉽게 이해하기

 

 

 

2️⃣ ROA(총자산이익률): 자산을 얼마나 효율적으로 활용했는가?

ROA(Return on Assets)는 기업이 가진 자산을 얼마나 효율적으로 운용하는지 보여주는 지표입니다.

ROA = 순이익 ÷ 총자산 × 100

💡 활용법

• ROA가 높을수록 자산을 효과적으로 활용하고 있다는 의미.
• 은행이나 제조업처럼 자산이 큰 산업에서는 ROA가 상대적으로 낮을 수 있음.

✏️ 예시

• A기업 순이익 10억, 총자산 100억 → ROA = 10%
• B기업 순이익 5억, 총자산 50억 → ROA = 10% → 두 기업은 동일한 효율성을 가짐

 

ROA(총자산이익률)

 

 

 ✨ 주식투자의 기본! ROA 개념 쉽게 이해하기 🎯📈💡

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ROA에 대해서 좀 더 자세하게 알고 싶으시면 아래 글을 참고해주세요~!

 

 

 

3️⃣ ROE(자기자본이익률): 주주가 투자한 돈으로 얼마나 수익을 냈는가?

ROE(Return on Equity)는 주주가 투자한 자본 대비 얼마나 수익을 냈는지를 보여주는 지표입니다.

ROE = 순이익 ÷ 자기자본 × 100

💡 활용법

• ROE가 높으면 주주 입장에서 좋은 기업.
• ROE가 낮다면 회사가 주주 자본을 효과적으로 활용하지 못하고 있을 가능성 있음.
• 부채 비율이 높은 기업은 ROE가 과대평가될 수도 있음.

✏️ 예시

• A기업 순이익 10억, 자기자본 50억 → ROE = 20%
• B기업 순이익 5억, 자기자본 50억 → ROE = 10% → A기업이 주주에게 더 좋은 투자처!

 

ROE(자기자본이익률)

 

 

 

✨ 주식투자의 기본! ROE 개념 쉽게 이해하기 🎯📈💡

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ROE에 대해서 좀 더 자세하게 알고 싶으시면 아래 글을 참고해주세요~!

 

 

4️⃣ PBR(주가순자산비율): 현재 주가가 기업의 순자산 대비 몇 배인가?

PBR(Price to Book Ratio)은 주가가 기업의 장부가치(순자산) 대비 얼마나 높은지를 나타내는 지표입니다.

PBR = 주가 ÷ 주당순자산(BPS)

💡 활용법

• PBR이 1 이하라면 저평가 가능성이 높음.
• 하지만 낮다고 무조건 좋은 것은 아님! (기업의 성장 가능성도 고려해야 함)
• 고성장 기업일수록 PBR이 높을 수 있음.

✏️ 예시

• A기업 주가 100, BPS 50 → PBR = 2배
• B기업 주가 80, BPS 100 → PBR = 0.8배 → B기업이 장부가치 대비 저평가!

 

PBR(주가순자산비율)

 

 

✨ 주식투자의 기본! PBR 개념 쉽게 이해하기 🎯📈💡

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PBR에 대해서 좀 더 자세하게 알고 싶으시면 아래 글을 참고해주세요~!

 

 

5️⃣ PEG(주가이익성장비율): 성장성을 반영한 PER

PEG(Price Earnings to Growth Ratio)는 기업의 성장성을 고려하여 PER을 보정한 지표입니다.

PEG = PER ÷ EPS 성장률

💡 활용법

• PEG가 1 이하이면 성장 대비 저평가된 기업.
• 성장성이 높은 기업일수록 PEG가 낮은 것이 좋음.

✏️ 예시

• A기업 PER 20, EPS 성장률 25% → PEG = 0.8 (저평가!)
• B기업 PER 30, EPS 성장률 10% → PEG = 3 (고평가!)

 

PEG(주가이익성장비율)

 

PEG에 대해서 좀 더 자세하게 알고 싶으시면 아래 글을 참고해주세요~!

 

 

 주가수익성장비율(PEG) - 피터 린치가 강조한 성장 투자 지표 📈📊

주가수익성장비율(PEG) - 피터 린치가 강조한 성장 투자 지표 📈📊

 

 

🎯 결론: 어떤 지표를 봐야 할까?

• PER: 낮을수록 저평가, 높으면 성장 기대감이 반영됨
• ROA: 자산을 얼마나 효율적으로 운용하는지
• ROE: 주주 자본 대비 수익성
• PBR: 기업의 장부가치 대비 주가 수준
• PEG: 성장성을 고려한 PER (1 이하이면 성장 대비 저평가)

📌 TIP: 단일 지표만 보는 것이 아니라, 여러 지표를 종합적으로 분석하는 것이 중요합니다!

투자를 할 때 이 5가지 지표를 활용하면 더 현명한 결정을 내릴 수 있을 것입니다. Happy Investing! 🎯📈

 

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