주식지표 ROE, ROA, PER, PBR 절대 잊어먹지 않게 이해하는 방법

 

지금까지 ROE, ROA, PER, PBR, PEG등 여러가지 주식 지표를 알아보았는데요. 볼때는 이해하는데,

돌아서면 기억이 안나지 않으신가요? 한번 보고 이해는 하지만 그걸 계속 기억하기는 어려운데요.

반복해서 내용을 보는 것도 도움이 되고, 좀 더 체계적으로 이해를 하면 그만큼 기억에 오래 남는 것 같아요.

그래서 이번글에서는 좀 더 이해되고 기억에 오래 남도록 ROA, ROE, PER, PBR을 한번 더 확인해볼께요.

아래 글에서 한번 정리는 하였지만, 관계가 있는 지표끼리 모아서 한번 더 알기 쉽게 정리해드릴께요!

 

 

주식 투자 지표PER ROA ROE PBR PEG 더이상 해깔리지 말자!

주식 투자 지표PER ROA ROE PBR PEG 더이상 해깔리지 말자!

 

 

 

목차

• 개요
• 1. 주식 투자의 핵심: 기업 가치를 평가하는 법 🚀💰🔎
• 2. ROE와 ROA: 기업 수익성의 핵심 지표 📊💡📉
  • ROE (자기자본이익률)
  • ROA (총자산이익률)
• 3. PER과 PBR: 주가가 저평가되었는지 확인하는 방법 📊💡🔍
  • PER (주가수익비율)
  • PBR (주가순자산비율)
• 4. 실제 투자에 적용하는 방법 🚀💰📈
  • (1) 안정적인 기업 찾기
  • (2) 저평가된 가치주 찾기
  • (3) 성장주 투자 전략
• 5. 결론: 주식 투자에서 숫자는 곧 돈이다 📊💰🚀

개요

• 주식 투자를 할 때 기업의 가치를 평가하는 것이 중요하다. 📌
• ROE, ROA, PER, PBR은 기업 분석을 위한 핵심 지표이다. 📉
• ROE, ROA는 Return 즉 기업의 수익성 지표 --> 얼마나 돈을 잘 버냐?
• PER, PBR는 Price 즉 주식의 가격 지표 --> 돈버는거 대비 주식이 얼마나 비싼가? 싼가?
• 이 지표들을 올바르게 활용하면 저평가된 기업을 찾을 수 있다. 🔍
• 투자자의 관점에서 기업의 수익성과 성장 가능성을 분석하는 방법을 알아보자. 📈

 

1. 주식 투자의 핵심: 기업 가치를 평가하는 법 🚀💰🔎

주식을 사는 것은 단순히 가격이 오를 것이라고 기대하는 것이 아니에요.

결국 우리가 투자하는 것은 기업의 성장과 이익 창출 능력입니다.. 💡

예를 들어, 삼성전자는 지속적으로 반도체와 스마트폰 사업을 확장하면서 기업의 자산과 이익이 성장했죠.

초기 투자자가 삼성전자 주식을 매입했을 때, 몇 년 뒤 시가총액이 상승하면서 큰 수익을 얻을 수 있었어요. 📈

또 다른 예로, 애플은 지속적인 기술 혁신과 브랜드 충성도를 바탕으로 높은 이익을 창출하며 기업 가치를 극대화했지요

따라서 우리는 기업의 수익성과 자산 성장에 투자하는 것이에요.. 🔍

이때, 기업의 가치가 실질적으로 성장하고 있는지 확인하기 위해서는 ROE, ROA, PER, PBR과

같은 지표들을 활용해야 해요.

이 지표들을 알면 주가가 싸 보이는 기업이 실제로 좋은 기업인지,

아니면 단순히 저평가된 이유가 있는지를 판단할 수 있어요. 🔍

 

 

자산과 이익

 

 

 

2. ROE와 ROA: 기업 수익성의 핵심 지표 📊💡📉

먼저 ROE와 ROA를 알아볼께요.

ROE와 ROA의 공통점은?

바로 R(Return)입니다.

여기서 Return은 Earning 즉 기업의 이익/수익을 의미해요.

ROA/ROE모두 기업의 수익성을 나타내는 지표에요.

 

기업 예

 

ROE (자기자본이익률)

ROE(Return on Equity)는 기업이 자기자본을 활용해 얼마나 효율적으로 이익을 창출하는지를 보여줍니다..

공식은 다음과 같습니다. 📌

ROE = 순이익 / 자기자본 × 100

예를 들어, A기업과 B기업이 각각 100억 원의 자기자본을 가지고 있다고 가정.

• A기업은 20억 원의 순이익을 내어 ROE가 20%.
• B기업은 10억 원의 순이익을 내어 ROE가 10%.

ROE가 높은 A기업이 더 효율적으로 수익을 창출하고 있다고 볼 수 있어요. 🚀

 

수익

 

ROA (총자산이익률)

반면, ROA(Return on Assets)는 기업이 보유한 총자산 대비 얼마나 많은 이익을 창출했는지를 평가하는 지표. 📉

ROA = 순이익 / 총자산 × 100

예를 들어, C기업과 D기업이 동일한 500억 원의 자산을 보유하고 있다고 가정해.

• C기업의 순이익이 50억 원이라면 ROA는 10%
• D기업의 순이익이 25억 원이라면 ROA는 5%

즉, ROA가 높은 기업이 더 효율적으로 자산을 활용하여 이익을 내고 있다는 의미에요. ⚠️

 

 

ROA ROE

 

3. PER과 PBR: 주가가 저평가되었는지 확인하는 방법 📊💡🔍

PER (주가수익비율)

PER(Price to Earnings Ratio)는 현재 주가가 기업의 이익 대비 몇 배로 평가되고 있는지를 나타냅니다. 📈

PER = 주가 / 주당순이익(EPS)

예를 들어, E기업과 F기업의 주가가 각각 50,000원이고, 주당순이익이 다음과 같다면:

• E기업 EPS = 2,500원 → PER = 20
• F기업 EPS = 5,000원 → PER = 10

PER이 낮은 F기업이 더 저평가되었을 가능성이 있다. 하지만 업종별 특성을 고려해야 해요.

예를 들어, IT 기업은 PER이 높은 경향이 있으며, 제조업은 상대적으로 낮아요. 📌

그러므로 속해있는 산업과 비교가 필요합니다.

 

 

Price와 시가총액

 

 

 

PBR / PER

 

 

 

PBR (주가순자산비율)

PBR(Price to Book Ratio)은 기업의 순자산 대비 주가가 얼마나 높은지를 나타내요. 📉

PBR = 주가 / 주당순자산(BPS)

예를 들어:

• G기업의 주가가 30,000원이고, 주당순자산(BPS)이 40,000원이라면 PBR은 0.75
• H기업의 주가가 50,000원이고, 주당순자산(BPS)이 25,000원이라면 PBR은 2

PBR이 낮은 G기업이 저평가되었을 가능성이 커요.

하지만 PBR이 낮다고 무조건 좋은 기업은 아니며,

실적이 악화되고 있을 수도 있으므로 주의해야 합니다. ⚠️

 

4. 실제 투자에 적용하는 방법 🚀💰📈

이제 실제로 이 지표들을 어떻게 활용할 수 있는지 알아보자. 🔍

(1) 안정적인 기업 찾기

예를 들어, 코카콜라는 100년 넘게 안정적인 수익을 창출하며 ROE와 ROA가 꾸준히 유지되고 있다.

(2) 저평가된 가치주 찾기

• 버크셔 해서웨이는 PBR이 1 미만일 때 장기적으로 높은 수익률을 기록한 적이 있다.

(3) 성장주 투자 전략

• 테슬라는 높은 PER을 가지고 있지만, 향후 성장성이 크기 때문에 많은 투자자가 지속적으로 관심을 갖고 있다.

5. 결론: 주식 투자에서 숫자는 곧 돈이다 📊💰🚀

ROE, ROA, PER, PBR 같은 핵심 지표들을 이해하고 활용하면 주식 투자의 성공 확률을 높일 수 있어요. 📈

주가는 단순히 높고 낮음을 비교하는 것이 아니라, 기업의 실제 가치와 비교해서 평가해야 해요.

같은 업종의 기업들과 비교하고, 이익을 지속적으로 창출하는지 확인하는 습관을 들이면,

장기적으로 성공적인 투자가 가능해요. 📉

이제부터는 단순히 주가만 보고 투자하지 말고, 기업의 재무 지표를 분석하는 습관을 들여보세요.

주식 투자에서 가장 중요한 것은 '올바른 정보'를 바탕으로 합리적인 결정을 내려야 합니다. 📌

 

❤️ 함께 보면 좋은 글 ❤️

미국 주식에 투자해야 하는 이유 📈💰

미국 주식에 투자해야 하는 이유 📈💰

 

주식 유형별 특징 - 투자 전략을 세우기 위한 필수 가이드

주식 유형별 특징 - 투자 전략을 세우기 위한 필수 가이드

 

대박치는 투자 기업 발굴법 #1 기초편

대박치는 투자 기업 발굴법 #1 기초편

성공적인 투자자를 위한 필수 사이트 5곳: 수익률을 높이는 핵심 도구

성공적인 투자자를 위한 필수 사이트 5곳: 수익률을 높이는 핵심 도구